基金管理费与托管费什么时候收?

基金管理费和托管费每日计提，按月收取。管理费是基金公司运作基金的成本，托管费是银行保管资产的费用。比如一只规模10亿的基金，管理费率1.5%，托管费率0.25%，每天分别产生约4.1万元和0.7万元费用。这些费用直接从基金资产中扣除，投资者持有份额净值已包含这部分成本。

费用收取时间与交易日同步，非交易日不计提。基金公司会在每月固定日期（如15日）从基金资产中划扣上月累计费用。投资者赎回或转换基金时，已持有期间的费用会一并结算。不同基金类型费率有差异，货币基金管理费最低约0.15%，股票型基金可能超过1.2%。