银行cip是什么意思?

银行CIP是客户身份识别的简称，指银行在开户或办理业务时核实客户身份的过程。银行会要求客户提供身份证、护照等证件，记录住址、职业等信息，确保客户身份真实可靠。这是为了防止洗钱、诈骗等非法活动，保障金融安全。

银行严格执行CIP规定，对高风险客户加强审查，比如频繁大额转账或境外账户的客户。CIP流程包括核对证件、留存复印件、询问资金来源等步骤。所有银行都必须遵守这项制度，违反者将面临罚款或停业处罚。