银行卡什么情况被列为风险账户?

银行卡交易频繁大额转账、境外登录、异常地点消费会被列为风险账户。同一设备多卡操作、深夜交易、长期不活跃突然激活也会触发风控。银行系统会自动监测这些行为，一旦发现可疑就会冻结或限制使用。

密码输错次数过多、绑定手机号更换、账户关联高风险交易也会被标记。部分用户因参与虚拟货币买卖、频繁提现现金被列入观察名单。银行会要求用户补充资料证明交易合法性，否则持续冻结账户。