存入一定金额银行会询问款的来源吗?

时间:01-18人气:11作者:提拉米苏

银行存入一定金额时会询问款项来源,特别是大额现金或频繁交易。比如存入50万现金或10笔转账,银行会要求提供工资流水、经营证明或赠与协议等材料。这是为了防止洗钱和非法资金流动,确保资金合法合规。

不同银行对金额要求不同,有的5万就要核实,有的20万才询问。存款时准备好相关文件能加快办理速度。若无法说明来源,银行可能拒绝存款或上报监管部门。

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