转账监管是什么意思?

转账监管指的是银行或金融机构对资金流动的监督和管理。比如大额转账需要实名验证，异常交易会被标记，转账记录会被保存多年。监管机构会定期检查这些记录，防止洗钱、诈骗等违法行为。个人转账时超过一定金额，可能需要提供额外证明，确保资金来源合法。

监管措施包括每日转账限额、身份核验、交易监控等。企业转账涉及大额资金时，需提交合同或发票等材料。监管机构通过系统自动分析交易模式，发现可疑行为会冻结账户或报警。这些规则保护了资金安全，也维护了金融秩序，让每一笔转账都有迹可循。