时间:01-18人气:23作者:指流砂
银行卡每天有几十笔进出账,银行系统会标记为异常交易,风控部门会暂停部分功能。商家频繁刷同一张卡,POS机会触发单日限额,超过次数后交易失败。个人账户流水过大,银行会要求补充收入证明,否则冻结非柜面业务。
频繁转账会导致银行监控账户,资金被临时冻结。大额交易会被记录上报税务部门,异常流水可能触发反洗钱调查。长期频繁收支会影响信用评分,贷款审批变困难。银行会限制ATM取现次数,超额后只能去柜台办理。
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