流水审核是根据什么

流水审核是根据交易金额、时间频率、账户行为等数据进行的。系统会记录每一笔交易的细节，比如金额大小、发生时间、交易地点等。审核时会检查这些数据是否符合正常模式，比如短时间内多次大额交易或异地登录都会触发警报。银行还会结合用户的历史记录，判断是否存在异常风险。

审核标准还包括账户余额变化、交易对手信息等。系统会自动比对当前交易与用户平时的习惯，比如平时小额消费突然出现大额转账。人工审核也会介入，特别是涉及跨境或大额资金时。整个过程确保资金安全，防止洗钱或欺诈行为发生。