基金持仓成本价和基金净值是什么意思?

基金持仓成本价是购买基金时的平均价格，包含手续费等费用。比如花1000元买某基金，手续费10元，持仓成本价就是每份1.01元。净值是基金总资产减去负债后的每份价值，每日更新。持仓成本价和净值对比能看出盈亏，净值高于成本价就赚钱了。

基金净值分为累计净值和单位净值。单位净值是当前每份价值，累计净值包含历史分红。持仓成本价是投资者实际付出的成本，净值反映当前市场价值。两者差距决定收益，净值越高收益越大。投资者可通过对比成本价和净值，了解基金表现。