基金取出算的是哪天的?

基金取出算的是交易当天的净值。基金公司会在交易日当天收盘后计算当天的基金净值，投资者提交赎回申请后，资金按照当天的净值进行结算。不同基金的结算时间可能不同，有的T+1到账，有的需要T+2或更长时间。赎回时要注意交易日的截止时间，错过就要等下一个工作日。

基金净值每天只计算一次，以收盘时的基金总资产除以总份额得出。节假日和周末不交易，净值也不会更新。投资者赎回基金后，资金会先回到第三方托管账户，再划转到个人银行卡。不同销售渠道的到账时间也有差异，银行、支付宝、天天基金网等平台处理速度不同。