中国银行卡流水多少算异常?

银行卡流水异常一般指单日累计交易金额超过5万元，或者频繁出现多笔小额交易。银行系统会监测异常转账、境外消费、夜间交易等行为，比如一天内转账10次以上，或者突然收到陌生账户的大额汇款。这些情况可能触发风控系统，要求用户说明资金来源。

异常流水还涉及频繁提现、频繁刷POS机套现、或者账户突然转入大笔资金又快速转出。银行会关注账户长期闲置后突然活跃，或者交易对手集中在少数几个账户。这些行为可能涉及洗钱、赌博等违法活动，银行会冻结账户并要求用户提交证明材料。