现金池模式是什么?

现金池模式是企业将多个子账户的资金集中管理，统一调配使用的一种财务方法。集团通过主账户集中资金，子公司按需申请，减少闲置资金，提高资金使用效率。比如一家集团旗下有5家公司，每天将多余资金归集到主账户，其他公司需要时随时调用，降低贷款成本，避免资金浪费。

这种模式能帮助企业优化现金流，减少外部融资需求。企业可将分散的资金集中用于投资或偿还债务，降低财务费用。现金池需要银行系统支持，企业需签订协议明确规则。目前国内很多大型企业采用现金池，年节省资金成本可达上百万元，提升资金管理水平。